PLC/FT/FPADM
¡Buenas Noticias!
¡Prevención de Legitimación de capitales, FT/FPADM, innovación en Bancamiga Online!
Bancamiga, como estrategia de posicionamiento de marca en el país, ha decidido dar un paso adelante en materia de transparencia y confianza, comprometidos con la innovación constante para ofrecer a clientes y usuarios la mejor experiencia posible, es por lo que ubicamos a su disposición la herramienta con contenido en Legitimación de Capitales FT/FPADM en la web, en su menú principal.
Ofrecemos una propuesta de valor, convirtiéndonos en el primer banco del país en Cumplir con los estándares y regulaciones del sector financiero, siendo esta, la acción más significativa de Compromiso con el Sistema Nacional.
Esto indica que nuestro Banco va más allá de lo que exige la ley, para garantizar la seguridad y la tranquilidad de nuestros clientes.
La transformación digital es significativa para la formación del individuo. En este sentido, reconocemos la importancia del conocimiento e información y por ello, hemos creado una pestaña diseñada especialmente para grupos de interés: niños, niñas, adolescentes y población vulnerable.
En Bancamiga entendemos la importancia de este sistema, y por ello, hemos implementado medidas rigurosas para garantizar la transparencia en sus operaciones y estamos comprometidos en cumplir con las regulaciones nacionales e internacionales. De esta forma, los clientes pueden tener la tranquilidad de que están confiando en una institución seria, contra el crimen financiero.
Entendiendo que la tecnología no puede reemplazar por completo el juicio humano en la detección de posibles operaciones sospechosas, es por lo que el éxito de la Unidad de PCLC/FT/FPADM, se debe en gran medida al Compromiso y dedicación de su equipo de profesionales que se encuentra cohesionado y motivado para llevar a cabo eficazmente las labores en este proceso de forma efectiva.
Delito de Legitimación de Capitales
Conocido en otros países como, Lavado de Dinero, Lavado de activos, Blanqueo de capitales; en nuestra legislación es conocida con el término de Legitimación de Capitales, adoptado por el legislador en la Carta Magna en su artículo 274 y en la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo en su artículo 35.
La Resolución N° 083.18, mediante la cual se dictan las Normas Relativas a la Administración y Fiscalización de los riesgos relacionados con la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva aplicables a las Instituciones del Sector Bancario define que la Legitimación de Capitales es el proceso de esconder o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes, haberes provenientes de actividades ilícitas.
Historia del delito
El delito es conocido en el siglo XX como “Lavado de Dinero”, y se le atribuye a Al Capone, conocido como el capo di tutti capi, uno de los Gángsters Italoestadounidense más famoso en la década de 1925 a 1931. Aunque el blanqueo de dinero es una actividad que siempre ha existido, el término se hizo famoso a raíz de la Ley seca en Estados Unidos (1920 – 1933).
Las mafias se dedicaban a ganar grandes fortunas a través del tráfico de bebidas alcohólicas, el juego ilegal, las apuestas y la prostitución. Al Capone pese a ser responsable de asesinar y extorsionar a miles de personas, únicamente se le pudo llevar a la cárcel por evasión de impuestos.
Los negocios de lavanderías eran utilizados como empresas fachadas, para ocultar dichas actividades ilegales, dándole así al dinero obtenido una apariencia de legalidad, originando las “Sociedades Pantalla o también conocidas como Empresas Fachadas”.
Al Capone compartió su fortuna mal habida, durante la crisis de la década del 1930 en Estados Unidos, financió un comedor de beneficencia en Chicago con capacidad para 5.000 personas. También arrojaba dólares de plata de su automóvil y daba propinas de 50 dólares por la razón de distinguirse de los que daban menos. Sin embargo, el dinero de estas donaciones provenía de actividades ilícitas e ilegales; interponiéndose la moral y la ética como persona, Al Capone ayudaba con sus donaciones, pero no se compara el daño y perdidas que causaban sus actos de criminalidad ejecutados para percibir ese dinero ilegal, dañando así a mujeres y hombres.
Redes sociales
Inteligencia artificial
Tecnología Emocionante
Era Tecnológica
- Cumplir con normas PCI y su respectivo DataSheet.
- Comunicación a internet.
- Mensajería base iso8583 con formato Hy8583.
- Aceptar encriptación de DUKPT en la mensajería y en el Tramo.
- Compatible con el inyector de llaves FKLD DUKPT.
- Permitir modificaciones sobre la mensajería de adaptación SITCA.
Con el fin de incentivar a los menores de edad (entre 14 y 17 años) Bancamiga ha diseñado una cuenta de ahorro, con la ventaja de movilizar tu dinero cuando lo necesites a través de tu Tarjeta de Débito y de Bancamiga en Línea.
